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銀監(jiān)會嚴(yán)禁銀行盲目發(fā)卡

2007年03月12日07:32   來源：西本資訊
摘要：

    銀監(jiān)會昨天下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理通知》（下簡稱《通知》），嚴(yán)控近期發(fā)生的頻繁的信用卡套現(xiàn)交易。

　　信用卡套現(xiàn)交易的一般程序為：持卡人在商戶POS機(jī)上刷卡———商戶將所得金額退給持卡人———持卡人將卡內(nèi)信用額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金。很顯然，相比于到ATM機(jī)或銀行柜臺提現(xiàn)，通過商戶POS機(jī)將卡中金額套現(xiàn)不用繳納高昂的手續(xù)費。也為部分持卡人利用信用卡免息期循環(huán)使用多張卡的卡內(nèi)資金的違規(guī)行為埋下隱患。

　　為盡量減少上述情況發(fā)生，《通知》提醒各銀行，在發(fā)卡時，要對申請人的資料進(jìn)行嚴(yán)格審核，不得在申請人不知情的情況下盲目發(fā)卡。對有信用卡交易無還款記錄、或已產(chǎn)生違約金和滯納金等的高風(fēng)險持卡人，應(yīng)及時采取積極催收、降低授信額度、緊急止付等措施，必要時可核銷其申請新卡資格，而收單行也要對特約商戶的異常POS交易進(jìn)行監(jiān)測。來源:京華時報

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